يتولى محلل أول لمكافحة الاحتيال مراقبة المعاملات المالية وتحليلها باستخدام أنظمة رصد ومنع الاحتيال، بهدف اكتشاف الأنشطة المشبوهة ومخاطر الاحتيال المحتملة والحد من الخسائر المالية والتشغيلية. كما يشمل الدور التحقيق في تنبيهات الاحتيال، واتخاذ الإجراءات الوقائية المناسبة، وضمان الالتزام بالسياسات والإجراءات الداخلية لحماية الشركة وعملائها.
يتطلب الدور التعامل مع حالات الاحتيال والتنبيهات ذات الصلة، وتحليل الاتجاهات والأنماط، والتنسيق مع الجهات الداخلية والمؤسسات المالية لتعزيز كفاءة الاكتشاف المبكر وتحسين ضوابط الوقاية من الاحتيال.
المسؤوليات الرئيسية
- مراقبة أنظمة اكتشاف الاحتيال وتحليل التنبيهات لتحديد المعاملات المشبوهة والأنشطة غير المعتادة.
- مراجعة سجلات العملاء والمعاملات المالية للتحقق من دقتها واكتشاف مؤشرات الاحتيال المحتملة.
- التحقيق في حالات الاحتيال المشتبه بها، وتحليل البيانات والأدلة ذات الصلة، واتخاذ الإجراء المناسب.
- التواصل مع العملاء للتحقق من حالات الاحتيال والمعاملات المشبوهة التي جرى الإبلاغ عنها.
- إعداد تقارير دورية عن حوادث الاحتيال والمخاطر المحددة ونتائج التحقيقات.
- مراقبة أداء نظام الاحتيال والإبلاغ عن المشكلات التقنية أو حالات التأخير أو أوجه القصور التشغيلية.
- التنسيق مع الإدارات الداخلية والبنوك والمؤسسات المالية لمعالجة الحالات المرتبطة بالاحتيال.
- تصعيد حوادث الاحتيال الحرجة والحالات عالية المخاطر إلى الإدارة لاتخاذ إجراء فوري.
- تحليل اتجاهات وأنماط الاحتيال والتوصية بتحسينات على ضوابط الوقاية من الاحتيال.
- دعم تطوير عمليات الاكتشاف المبكر للاحتيال وتحسين كفاءة المراقبة.
المؤهلات والخبرة
- خبرة لا تقل عن سنتين في مراقبة الاحتيال أو الوقاية منه أو التحقيق في الاحتيال المالي.
- خبرة في تحليل المعاملات المالية والتحقيق في الأنشطة المشبوهة.
- معرفة جيدة بأنظمة مراقبة الاحتيال وممارسات إدارة المخاطر.
- إجادة استخدام تطبيقات Microsoft Office، ولا سيما Excel.
- قدرة قوية على تحليل البيانات وإعداد التقارير.
- مهارات تواصل ممتازة باللغتين العربية والإنجليزية.
المهارات المطلوبة
- مهارات قوية في التحليل وحل المشكلات.
- اهتمام ممتاز بالتفاصيل ودقة في العمل.
- التحقيق في الاحتيال واكتشاف الأنشطة المشبوهة.
- تقييم المخاطر واتخاذ القرارات.
- إدارة الوقت وتحديد الأولويات.
- القدرة على العمل تحت الضغط والتعامل مع الحالات الحرجة.
- التواصل الفعال والتنسيق بين الإدارات.
- مستوى عالٍ من السرية والوعي بحماية البيانات.