يتولى رئيس قسم الاحتيال الرقمي قيادة وظيفة مكافحة الاحتيال الرقمي في بنك الجزيرة، من خلال تطوير الاستراتيجية الرقمية لوقاية البنك من الاحتيال واكتشافه والتحقيق فيه والاستجابة له عبر جميع القنوات الرقمية. ويسهم الدور في حماية العملاء والبنك من الخسائر المالية وخسائر السمعة، مع ضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية ودعم التحول الرقمي الآمن.
المسؤوليات الرئيسية
- تطوير وتنفيذ استراتيجية الاحتيال الرقمي في البنك، بما يشمل الحوكمة والسياسات وإطار العمل التشغيلي.
- قيادة فريق الاحتيال الرقمي وتقديم التوجيه والتدريب وإدارة الأداء.
- الإشراف على أنشطة الوقاية من الاحتيال والمراقبة الفورية والكشف والتحقيق والاسترداد عبر قنوات الخدمات المصرفية الرقمية.
- تعزيز قدرات اكتشاف الاحتيال باستخدام التحليلات والذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة وتقنيات إدارة الاحتيال.
- إدارة قواعد مراقبة الاحتيال وتحليلاته والتحسين المستمر لضوابط مكافحة الاحتيال بهدف تقليل خسائر الاحتيال والإنذارات الإيجابية الكاذبة.
- قيادة التحقيقات في حوادث الاحتيال الرقمي المهمة والتنسيق، عند الحاجة، مع أمن المعلومات والأمن السيبراني ومكافحة غسل الأموال والالتزام والشؤون القانونية والعمليات وجهات إنفاذ القانون.
- مراقبة الاتجاهات الناشئة في الاحتيال والتوصية بضوابط استباقية لمعالجة مخاطر الاحتيال الجديدة.
- ضمان الالتزام بلوائح البنك المركزي السعودي، والسياسات الداخلية، وأفضل الممارسات في القطاع.
- إعداد لوحات معلومات تنفيذية وتقارير عن الاحتيال ومؤشرات أداء للإدارة العليا ولجان الحوكمة.
- التعاون مع قطاعات الخدمات المصرفية الرقمية والتقنية والعمليات والمخاطر والموردين الخارجيين لتعزيز قدرات الوقاية من الاحتيال ودعم المبادرات الرقمية.
المتطلبات
- درجة البكالوريوس في علوم الحاسب أو الأمن السيبراني أو نظم المعلومات أو تخصص ذي صلة.
- خبرة مصرفية لا تقل عن 12 سنة، على أن تشمل 7 سنوات على الأقل في الاحتيال الرقمي أو مخاطر الاحتيال أو الجرائم المالية أو الاحتيال السيبراني.
- خبرة لا تقل عن 5 سنوات في دور قيادي يتضمن إدارة فرق مكافحة الاحتيال في القطاع المصرفي أو قطاع الخدمات المالية.
- معرفة قوية بلوائح البنك المركزي السعودي والخدمات المصرفية الرقمية وأنظمة الدفع وأطر إدارة الاحتيال وضوابط الجرائم المالية.
المؤهلات المفضلة
- شهادات مهنية ذات صلة، مثل CFE أو CAMS أو CISSP أو CISM أو CRISC.
