يتولى مدير أول لرأس المال دورًا متخصصًا ضمن إدارة الائتمان والإقراض في مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، مع مسؤولية إدارة العوائد واستهلاك رأس المال وتحسين كفاءة المحافظ والصفقات. ويعمل شاغل الوظيفة على دعم قرارات التسعير وتخصيص رأس المال، وتعزيز دقة البيانات والتقارير الرقابية، وتقديم المشورة للإدارة وفرق تغطية العملاء.
يركز الدور على تحسين العائد المعدل حسب المخاطر، وخفض كثافة الأصول المرجحة بالمخاطر، ورفع سرعة دوران رأس المال، مع المساهمة في المبادرات والعمليات المتعلقة بكفاية رأس المال والسيولة والتعافي والتسوية.
المسؤوليات الأساسية
- العمل بوصفه الخبير المتخصص لدى مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات في العوائد، بما في ذلك حسابات واتجاهات الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)، والعائد على الأصول المرجحة بالمخاطر (RoRWA)، والعائد على حقوق الملكية الملموسة (RoTE)، والكثافة وسرعة دوران رأس المال.
- رفع الوعي باستهلاك رأس المال لدى مديري علاقات مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، وتقديم المشورة بشأن كيفية هيكلة الإقراض بطريقة أكثر كفاءة من حيث رأس المال.
- ابتكار مبادرات متنوعة لكفاءة رأس المال والإشراف عليها ودعمها بهدف تحرير الأصول المرجحة بالمخاطر وتحسين العائد عليها، وخفض كثافتها، ورفع سرعة دوران رأس المال، بما يشمل إدارة البيانات وتوزيع رأس المال وإعادة تخصيصه.
- تولي ملكية سياسة تسعير القروض الخاصة بمجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات، لضمان وضعها بصورة تجارية وتمكين مديري العلاقات من التفاوض مع العملاء ضمن الحدود المحددة.
- تولي مسؤولية حاسبة العوائد في نظام Omnia، والتنسيق مع إدارة المالية لضمان توافق الحسابات مع منهجية البنك السعودي الأول في إعداد تقارير الأصول المرجحة بالمخاطر ورأس المال.
- العمل بصفة المعتمد النهائي نيابةً عن CCIBO على موافقات تسعير القروض في حاسبة العوائد بنظام Omnia، وتقديم المشورة بهذه الصفة إلى الإدارة العليا وCCIBO بشأن مقارنات أسعار المعاملات قبل إنشاء القروض.
- تقديم المشورة إلى CCIBO والمديرين العامين والمديرين بشأن عوائد المحافظ، واتجاهات انكماش الهوامش أو توسعها، وتسرب فروق الأسعار حسب القطاع والعملة ومدة الاستحقاق.
- ضمان متانة الضوابط التشغيلية الخاصة بهوامش القروض، بما في ذلك دقة إدخال البيانات.
- تحديد عملاء مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات ذوي العوائد المنخفضة، والعمل مع فرق التغطية على خطط لتعزيز العائد المحقق من هؤلاء العملاء.
- تحمل المسؤولية عن عوائد مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات بوصفها مؤشر أداء رئيسيًا مباشرًا.
- تولي المسؤولية التشغيلية عن أي سقف للأصول المرجحة بالمخاطر قد تفرضه المجموعة.
- العمل بصفة خبير متخصص في تخصيص رأس المال والتسعير ضمن لجان تحديد أولويات الصفقات، ومراجعة مبررات المعاملات الكبيرة، والتوصية بإعادة تخصيص رأس المال على مستوى المحافظ بين وحدات الأعمال استنادًا إلى العوائد المعدلة حسب المخاطر والأولويات الاستراتيجية.
- فهم محركات البيانات الرئيسية وراء حسابات الأصول المرجحة بالمخاطر والعائد عليها، وترسيخ إطار قوي لضبط جودة البيانات دعمًا لدقة التقارير الرقابية.
- المساهمة نيابةً عن مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات في عملية التقييم الداخلي لكفاية رأس المال (ICAAP)، وعملية التقييم الداخلي لكفاية السيولة (ILAAP)، وتخطيط التعافي والتسوية، ومرحلة ما قبل لجنة إدارة الأصول والخصوم (Pre-ALCO).
متطلبات الدور
- خبرة في إدارة رأس المال وتسعير القروض والحدود الائتمانية.
- معرفة قوية بالأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)، واتفاقيات بازل، والعائد المعدل حسب المخاطر على رأس المال (RAROC)، وتحسين رأس المال.
- درجة البكالوريوس أو الماجستير في أي تخصص ذي صلة.