يتولى قائد فريق المؤسسات المتوسطة مسؤولية إدارة وتطوير علاقات البنك مع حسابات العملاء الرئيسيين والعملاء المحتملين، بما يدعم استمرارية الأعمال ونموها. ويشمل الدور إدارة محافظ العملاء، تنمية الفرص التجارية، تسويق المنتجات والخدمات، وتحقيق نمو متنوع في الإيرادات، مع المحافظة على جودة المحفظة الائتمانية ومستوى الخدمة المقدمة للعملاء.
كما يعمل شاغل الوظيفة على تحليل احتياجات العملاء وبياناتهم المالية ومخاطرهم الائتمانية، وهيكلة المعاملات المالية والتنسيق مع الإدارات الداخلية لضمان تنفيذ المعاملات بسلاسة وسرعة.
المسؤوليات الأساسية
- الحفاظ على العلاقات مع حسابات العملاء الرئيسيين والعملاء المحتملين وتعزيزها، بما يضمن استمرارية الأعمال ونموها.
- إعداد برنامج منظم للاتصالات بهدف تحديد فرص الأعمال واستكشاف احتياجات العملاء، ومواءمتها مع منتجات البنك.
- مراقبة حصة البنك من أعمال العملاء وتوسيعها، وزيادة فرص البيع المتقاطع لدى جميع العملاء.
- تحقيق نمو متنوع في إيرادات المحفظة.
- متابعة أداء جميع الحسابات المسندة إلى مديري العلاقات بصورة مستمرة.
- متابعة بيئة الأعمال التشغيلية بصورة مستمرة، بما يشمل اتجاهات السوق، وأسعار الفائدة، ومراكز الأصول والالتزامات، وحجم التداول، والتسهيلات الائتمانية وغيرها.
- تقديم تحديثات دورية إلى الرئيس الإقليمي حول أداء الحسابات وأبرز توجهات السوق.
- التخطيط لتسويق المنتجات والخدمات لجميع العملاء ضمن المحفظة وتنسيقه، بهدف تعظيم الإيرادات والعائد.
- ضمان الحفاظ على جودة المحفظة الائتمانية من خلال مراجعة جميع المقترحات، وتحديد جميع المخاطر الكامنة في الانكشافات الائتمانية وتقييمها.
- تحليل القوائم المالية للعملاء وممارسات الإدارة وغيرها من العوامل لتقييم المخاطر الائتمانية للعميل وضمان عدم المساس بجودة المحفظة الائتمانية.
- التوصية بالتسهيلات الائتمانية أو رفضها أو اعتمادها، ضمن الحدود المقررة، بعد إجراء تحليل شامل.
- هيكلة المعاملات المالية بما يلبي متطلبات عملاء الشركات.
- العمل مع الإدارات الداخلية المختلفة، بما في ذلك إدارة الخدمات المصرفية للشركات وإدارة مخاطر السوق والشؤون القانونية والعمليات وغيرها، لضمان تنفيذ المعاملات بسلاسة وسرعة.
- ضمان تقديم خدمة عالية الجودة للعملاء وفي الوقت المناسب.
المؤهلات والمتطلبات
- درجة البكالوريوس في المالية أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد أو مجال ذي صلة، مع خبرة مناسبة في الخدمات المصرفية للشركات أو الخدمات المصرفية التجارية.
- مهارات قوية في ائتمان الشركات والتحليل المالي، بما يشمل تقييم القوائم المالية والمخاطر الائتمانية وهيكلة التسهيلات الائتمانية واعتمادها.
- مهارات ممتازة في إدارة العلاقات وتطوير الأعمال، مع قدرة مثبتة على إدارة محافظ الشركات، وبيع المنتجات بصورة متقاطعة، وتحقيق نمو الإيرادات.
