تعمل شركة تمارا، وهي منصة للتقنية المالية في المملكة العربية السعودية ومنطقة دول مجلس التعاون الخليجي، على تقديم حلول مالية موثوقة وبسيطة ومتاحة للعملاء في مختلف احتياجاتهم. يعتمد أكثر من 25 مليون عميل وما يزيد على 130,000 تاجر شريك على خدمات الشركة في قطاعات البيع بالتجزئة والسفر والتعليم والرعاية الصحية وغيرها. وتحظى الشركة بدعم شركة سنابل للاستثمارات، المملوكة بالكامل لصندوق الاستثمارات العامة، وشركة SNB Capital، إلى جانب جهات أخرى.
يتولى رئيس مكافحة غسل الأموال قيادة وإدارة العمليات والأنشطة والمسؤوليات الشاملة لإدارة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، مع رفع التقارير إداريًا إلى الرئيس التنفيذي ووظيفيًا إلى لجنة المراجعة. وتشمل مسؤوليات الدور تطوير إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار في المملكة العربية السعودية وتنفيذه والمحافظة عليه، وضمان الالتزام بنظام مكافحة غسل الأموال السعودي ولائحته التنفيذية، ومتطلبات البنك المركزي السعودي، والتزامات الإبلاغ إلى الإدارة العامة للتحريات المالية، ومتطلبات العقوبات المالية المستهدفة ذات الصلة. كما يتعاون شاغل الدور مع وظائف الأعمال والرقابة لتحديد مخاطر الجرائم المالية وتقييمها، وضمان تطبيق الضوابط الفعالة بصورة متسقة، ومعالجة الثغرات المحددة، وتعزيز ثقافة قوية للالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.
مسؤولياتك
- إطار وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار: تطوير إطار الشركة وضوابطها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار وتنفيذها ومراقبتها وتحسينها بصورة مستمرة، بما يضمن فعاليتها واتساقها مع المتطلبات التنظيمية السارية.
- الإشراف على عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار: قيادة أنشطة وحدة مكافحة غسل الأموال والإشراف عليها، وضمان تنفيذ جميع المسؤوليات بفعالية ومعالجة أوجه القصور المحددة في الضوابط أو العمليات دون تأخير.
- السياسات والإجراءات: تطوير سياسات الشركة وإجراءاتها ومعاييرها وضوابطها التشغيلية الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار والمحافظة عليها ومراجعتها دوريًا، بما يعكس التطورات التنظيمية والمخاطر الناشئة والممارسات ذات الصلة في القطاع.
- تقييم المخاطر على مستوى الشركة: الإشراف على تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار الناشئة عن عملاء الشركة ومنتجاتها وخدماتها ومعاملاتها وقنوات تقديمها ونطاقها الجغرافي.
- إدارة أصحاب المصلحة وتقديم المشورة: بناء علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين والمحافظة عليها، وتقديم الإرشاد والمشورة بشأن مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار والمتطلبات التنظيمية والمنتجات الجديدة ومبادرات الأعمال وتحسينات الضوابط.
- فحص العقوبات والشخصيات المعرضة سياسيًا: الإشراف على ضوابط فحص العقوبات والعقوبات المالية المستهدفة وفحص الشخصيات المعرضة سياسيًا، بما يشمل التحقيق في التنبيهات وتصعيدها واتخاذ القرارات وتطبيق إجراءات التجميد ورفع التقارير التنظيمية عند الاقتضاء.
- التقارير إلى مجلس الإدارة والإدارة العليا: تزويد الرئيس التنفيذي ولجنة المراجعة بتقارير دورية عن مستوى تعرض الشركة لمخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، وفعالية الضوابط، ومؤشرات الأداء الرئيسية، والحالات الجوهرية، والتطورات التنظيمية، وأوجه القصور المحددة، وحالة إجراءات المعالجة.
- إدارة أصحاب المصلحة وتقديم المشورة: بناء علاقات فعالة مع أصحاب المصلحة الداخليين الرئيسيين والمحافظة عليها، وتقديم التوعية والإرشاد والمشورة بشأن مخاطر ومتطلبات وضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.
- مراقبة المعاملات وإدارة التنبيهات: الإشراف على آليات مراقبة المعاملات، وضمان ضبط القواعد وإعداد الحدود وإدارة السيناريوهات بفعالية للحد من النتائج الإيجابية الكاذبة.
- الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: ضمان التحقيق المناسب في الأنشطة غير المعتادة، وتقديم تقارير المعاملات أو الأنشطة المشبوهة بدقة وسرية وضمن المواعيد المعمول بها إلى الإدارة العامة للتحريات المالية عبر قنوات الإبلاغ الرسمية.
- التواصل التنظيمي: العمل بوصفه جهة الاتصال الرئيسية في مسائل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، وتنسيق الردود في الوقت المناسب وبصورة دقيقة ومتكاملة على الطلبات وعمليات التفتيش والاستفسارات الواردة من البنك المركزي السعودي والإدارة العامة للتحريات المالية والجهات المختصة الأخرى.
- قيادة الفريق: إدارة فريق مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار وتطويره، وتحديد المسؤوليات والتوقعات المتعلقة بالأداء بوضوح، وضمان توافر الموارد والمعرفة والأنظمة والقدرات المناسبة لهذه الوظيفة.
خبراتك
- خبرة لا تقل عن 6 سنوات في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أو الالتزام بالأنظمة في مجال الجرائم المالية، أو الالتزام التنظيمي، أو مجال ذي صلة، بما في ذلك الخبرة في دور قيادي أو إداري خاضع لإشراف البنك المركزي السعودي.
- يُعد الحصول سابقًا على موافقة البنك المركزي السعودي أو الموافقة المسبقة منه ميزة مرغوبة، لكنه ليس شرطًا إلزاميًا.
- معرفة قوية بالإطار التنظيمي السعودي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومتطلبات البنك المركزي السعودي، والتزامات الإبلاغ إلى الإدارة العامة للتحريات المالية، والعقوبات المالية المستهدفة، والمعايير الدولية ذات الصلة.
- خبرة واسعة في مراقبة المعاملات، وإدارة التنبيهات والحالات، والتحقيقات في الأنشطة المشبوهة، وفحص العقوبات، وقدرات أنظمة مكافحة غسل الأموال.
- فهم قوي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، وأنماطها، ومؤشراتها التحذيرية، وممارسات الرقابة عليها.
- مهارات قيادية وتواصلية وعلاقات شخصية قوية.
- مهارات قوية في القيادة والتحليل واتخاذ القرار والتواصل وإدارة أصحاب المصلحة.
- القدرة على التعامل مع المسائل الحساسة والسرية بحُكم سليم واستقلالية ونزاهة.
- شهادة مهنية ذات صلة، مثل شهادة أخصائي مكافحة غسل الأموال المعتمد (CAMS)، أو مؤهل من معهد ICA، أو شهادة معادلة في الالتزام بالأنظمة المتعلقة بالجرائم المالية.
- نظرًا إلى لوائح البنك المركزي السعودي، تبحث الشركة عن مواطن سعودي لهذا الدور.